Документи для отримання овердрафту

Перелік документів для отримання овердрафту юридичною особою

1. Клопотання на овердрафт за встановленою формою.

2. Заповнена позичальником Заява на отримання кредиту – юридичної особи встановленої форми.

3. Фінансова звітність: баланс (форма № 1 або № 1-м), звіт про фінансові результати (форма № 2 або № 2-м) на 5 (п‘ять) останніх звітних дат, засвідчені печаткою та підписом керівника.

4. Склад та динаміка дебіторської та кредиторської заборгованості із зазначенням дати виникнення і строків погашення з розбивкою (до 1 місяця, від 1 до 3 місяців, від 3 до 6 місяців, більше 6 місяців), завірені мокрою печаткою і підписами керівника та головного бухгалтера підприємства.

5. Копії ліцензій, патентів, дозволів.

6. Документи для ідентифікації клієнта:

• копії паспортів осіб, які мають право першого та другого підпису (1-а та 2-а сторінки паспорту, відповідні сторінки з фотокартками, дані про реєстрацію/ прописку);
• копії довідок про присвоєння ідентифікаційного номера осіб, які мають право першого та другого підпису.

7. Довідки з інших банків, де відкрито рахунки підприємству, про залишки коштів на рахунках і стан заборгованості за кредитами.

8. Довідки з інших банків про надходження на поточні рахунки, завірені підписом та печаткою (штампом) цього банку за останні 6 календарних місяців, або довідка клієнта (завірена підписом та печаткою клієнта) про надходження в кредит поточного рахунку в іншому банку за 6 календарних місяців та виписки по цьому поточному рахунку з печаткою (штампом) іншого банку.

Банківська виписка про рух коштів по поточних рахунках в інших банках, де відкрито рахунки підприємства, надається по рахунку в тій валюті, в якій планується відкрити овердрафт.

9. Правовстановлюючі документи:

   — рішення вищого органу управління щодо:

• надання згоди на отримання кредиту у формі овердрафту, якщо це передбачено установчими документами Позичальника;
• підтвердження повноважень осіб на укладання з Банком Договору про надання кредиту у формі овердрафту;
• підтвердження повноважень на підписання договорів забезпечення, поруки, страхування.

10. Довідка з Єдиного державного Юридичних осіб та Фізичних осіб-підприємців про проведення останньої реєстраційної дії (за день до укладення договору).

11. Довідка позичальника про відсутність заборгованості перед бюджетом та іншими державними цільовими фондами, завірена мокрою печаткою і підписами керівника та головного бухгалтера підприємства та витяг з Державного реєстру застав рухомого майна про відсутність податкової застави.

12. Інші документи на запит Банку.

У випадку, якщо Позичальник не має рахунку в ПАТ "АКБ "КИЇВ", додатково надаються документи згідно з переліком документів на відкриття поточного рахунку в Банку.

Перелік документів для отримання овердрафту фізичною особою – підприємцем

1. Клопотання на овердрафт за встановленою формою.

2. Заповнена позичальником Заява на отримання кредиту – фізичної особи – підприємця встановленої форми.

3. Копії ліцензій, патентів, дозволів.

4. Фінансова звітність: податкова декларація або звіт платника єдиного податку за п’ять останніх звітних дат з відміткою податкової інспекції.

5. Склад та динаміка дебіторської та кредиторської заборгованості із зазначенням дати виникнення і строків погашення з розбивкою (до 1 місяця, від 1 до 3 місяців, від 3 до 6 місяців, більше 6 місяців), завірені мокрою печаткою (в разі наявності) та підписом фізичної особи – підприємця.

6. Документи для ідентифікації клієнта:

• копія паспорту (1-а та 2-а сторінки паспорту, відповідні сторінки з фотокартками, дані про реєстрацію/прописку, інформацію про реєстрацію/розірвання шлюбу та наявність дітей),
• копія свідоцтва по реєстрацію та/або розірвання шлюбу,
• копія довідки про присвоєння ідентифікаційного номера.

7. Довідки з інших банків, де відкрито рахунки, про залишки коштів на рахунках і стан заборгованості за кредитами.

8. Довідки з інших банків про надходження на поточні рахунки, завірені підписом та печаткою (штампом) цього банку за останні 6 календарних місяців, або довідка клієнта (завірена підписом та печаткою клієнта) про надходження в кредит поточного рахунку в іншому банку за 6 календарних місяців та виписки по цьому поточному рахунку з печаткою (штампом) іншого банку.

Банківська виписка про рух коштів по поточних рахунках в інших банках, де відкрито рахунки клієнта підприємства, надається по рахунку в тій валюті, в якій планується відкрити овердрафт.

9. Довідка позичальника про відсутність заборгованості перед бюджетом та іншими державними цільовими фондами, завірена мокрою печаткою (в разі наявності) і підписом клієнта та витяг з Державного реєстру застав рухомого майна про відсутність податкової застави.

10. Довідка з Єдиного державного Юридичних осіб та Фізичних осіб-підприємців про проведення останньої реєстраційної дії (за день до укладення договору).

11. Письмова згода іншого з подружжя (якщо одружений або проживає однією сім’єю), на отримання кредиту, заставу майна за встановленою в Банку формою.

12. Інші документи на запит Банку.

У випадку, якщо Позичальник не має рахунку в ПАТ "АКБ "КИЇВ", додатково надаються документи згідно з переліком документів на відкриття поточного рахунку в Банку.